Leis de desembolsos judiciais

empresas judiciais são regulados por lei estadual. Cada estado tem um corpo de governo diferente. Por exemplo, na Califórnia escrows são reguladas pelo Departamento de Corporações Califórnia. No Texas, escrows são reguladas pelo Departamento de Seguros Texas. No entanto, as leis referentes a desembolsos são consistentes em todos os 50 estados. Todos os escrows são obrigados a criar e manter uma conta fiduciária específica para o recebimento dos fundos dos clientes, e por pagar as despesas do cliente.

Antes de fechar uma transação, escrows preparar uma estimativa das receitas e despesas de liquidação e estes são entregues aos compradores e vendedores e seus agentes, se for o caso. Em uma transação imobiliária, esta estimativa é preparado em uma declaração HUD-1, que é uma forma federal administrado pelo Departamento de Habitação e Desenvolvimento Urbano. Isso mostra quaisquer desembolsos que serão feitas pela custódia no fechamento. Compradores e vendedores devem assinar esta estimativa, que reconhece a distribuição prevista dos fundos. No fechamento, escrow enviar desembolsos com base na declaração HUD-1.

Judiciais rendimentos deve ser o mais tardar 21 dias desembolsado após o recebimento dos recursos. Isto está de acordo com a Lei Federal, que também administra certas transações imobiliárias. Isto refere-se a operações que fecham escrow. Esta lei permite escrows conciliar o arquivo e ter certeza de que todas as despesas foram pagas antes de desembolsar os recursos líquidos para o vendedor. A lei aplica-se ao recebimento de fundos pelo escrow em uma transação de refinanciamento.

escrows públicas exigem uma auditoria anual por um contador público certificado para verificar as demonstrações financeiras e conta de depósito de caução. O auditor irá verificar se todos os fundos nas contas de clientes são contabilizados e que todos os desembolsos foram devidamente registradas na conta de confiança.