Contas individuais de aposentadoria (IRA) são um elemento chave para o planejamento da aposentadoria. Embora os proprietários tradicionais IRA tiveram suas contas para um número de anos, a conversão para o IRA Roth está ganhando popularidade. As instruções a seguir irão ajudá-lo a converter o seu também.
Coisas que você precisa
- Atual tradicional IRA
instruções
Faça uma pesquisa para aprender o funcionamento de uma Roth IRA (ver Recursos abaixo).
Entre em contato com sua instituição financeira para solicitar uma distribuição.
Converter os fundos de sua IRA tradicional para o Roth IRA no prazo de 60 dias. Esta é uma boa idéia se você está deixando um trabalho e quer ter o seu dinheiro com você.
Decida se você quer ficar com a sua instituição financeira ou ter o seu dinheiro rolou para outro. Isto vai determinar o sentido de ser dada para transferir o dinheiro.
Relatar a conversão no IRS formulário 8606 (não dedutível IRA). A conversão faz com que quaisquer montantes não tributados no IRA tradicional para agora se tornou tributável.
dicas & avisos
- Salve-se agora para despesas inesperadas durante a aposentadoria.
- Existe uma penalidade para a retirada precoce.
Como a transferência de um 401 (k) para um roth
Irs formulário 8606 instruções
Como relatar rollovers ira